治理反诈打赌资金链 5.2万非法买卖账户单位和个人受惩戒

近年来，以互联网为媒介的电信诈骗、跨境赌博等非接触式犯罪给人民群众切身利益造成极大损害，不少个人因骗致贫，一些家庭甚至因赌破产。中国人民银行组织商业银行、支付机构坚决推进反诈打赌“资金链”环节治理，协助公安机关切断犯罪分子资金转移通道，守护老百姓“钱袋子”。2021年，中国人民银行对公安机关认定的5.2万非法买卖账户单位和个人实施5年内不得新开户等惩戒措施，对诈骗分子及买卖银行卡人员形成有力震慑。

来自中国人民银行支付结算司的数据显示，2021年商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”原则，主动作为，累计向公安部门移送可疑账户线索430万户，推送资金预警信息242.8万条，成功避免145.5万群众受骗。

同时，针对“卡头”“卡贩”到银行网点组织开卡、贩卡甚至恶意滋事问题，金融机构会同公安机关建立联动机制，协助公安机关快速锁定可疑人员。2021年，银行网点累计协助公安机关发现可疑涉诈开户人员线索8872个。

此外，组织建设电信网络诈骗资金查控平台，实现全国公安机关快速查询、止付、冻结涉案资金。据了解，平台接入银行机构4264家、支付机构121家，2021年协助公安机关紧急拦截涉案资金3265亿元。

在加强源头治理方面，中国人民银行会同工信部、市场监管总局、税务总局建设运行企业信息联网核查系统，打破信息“孤岛”，为商业银行核验企业相关人员信息提供权威渠道，强化企业银行账户风险防控，累计核验1.1亿笔。

通过治理资金链，2021年，月均涉案单位银行账户数量降幅92%；涉案个人银行卡户均涉案金额下降21.7%。中国人民银行表示，下一步将继续组织产业各方做好优化银行账户服务、降低支付手续费、反诈打赌等各项工作，提升小微企业和个人的支付服务获得感和满意度，助力民生改善和营商环境优化。